Bài thuyết trình Rủi ro về pháp lý của hsbc new york ( liên quan về rửa tiền )

Bấm & sửa kiểu tiêu đề Bấm & sửa kiểu tiêu đề Mức hai Mức ba Mức bốn Mức năm 26/11/2013 ‹#› Môn : Quản Trị Rủi Ro Giảng viên: Th.s Trịnh Xuân Ánh BÀI THUYẾT TRÌNH UEH Trường Đại học Kinh tế Tp. Hồ Chí Minh Nhóm 7 : Đề tài : RỦI RO VỀ PHÁP LÝ CỦA HSBC NEW YORK ( Liên quan về rửa tiền ) Dương Thục Cơ Phan Anh Đức Trần Bảo Hà Trương Hải Lâm Hà Thị Luyến Nguyễn Yến Nhi Long Thị Thùy Trang Rủi ro pháp lý là gì ? Rủi ro của HSBC New York Giải pháp hạn chế rủi ro Kết luận Khái niệm Phân loại Nguyên nhân Nội Dung 1. Khái niệm Là những khả năng khách quan xảy ra sự sai lệch bất lợi so với dự tính liên quan tới các quy định pháp luật Nó xảy ra một cách bất ngờ, gây nên thiệt hại vật chất hoặc phi vật chất đối với doanh nghiệp trong quá trình hoạt động Rủi ro pháp lý ( Legal Risk ) 2. Phân loại Tranh chấp nội bộ Tranh chấp bên ngoài Tranh chấp với CQNN Rủi ro do chính sách Tranh chấp hợp đồng Tranh chấp ngoài hợp đồng: quyền Sở hữu trí tuệ, thông tin, cạnh tranh… Nghĩa vụ thuế Nghĩa vụ bảo hiểm xã hội Vi phạm hành chính; vi phạm pháp luật Chính sách pháp luật thay đổi gây ra thiệt hại cho doanh nghiệp Tranh chấp giữa các cổ đông Tranh chấp lao động Tranh chấp bảo hiểm xã hội Trục lợi gây thiệt hại cho công ty Mất cắp nội bộ 3. Nguyên nhân Thói quen Thiếu hiểu biết Thiếu chuẩn bị Thiếu kinh nghiệm Chưa có thói quen tuân thủ và thượng tôn pháp luật Chưa có thói quen sử dụng luật sư riêng Kiến thức pháp luật bị hạn chế Thiếu cán bộ pháp chế, luật sư riêng Vị thế doanh nghiệp quá yếu trong giao dịch quốc tế Thực hiện việc đàm phán, ký kết hợp đồng kém Kiến thức liên quan đến giao dịch sắp thực hiện Không lường trước và đôi phó với những rủi ro pháp lý có thể xảy ra Tiên liệu các rủi ro pháp lý thường gặp Tổ chức bộ máy quản lý Kiếm soát các quy trình hoạt động trong DN Dự đoán các rủi ro pháp lý có thể xảy ra Xử lý nhanh các tình huống pháp lý trước khi xảy ra hậu quả DOANH NGHIỆP Hiến pháp Các luật thuế Luật TM Bộ luật Lao động Luật Doanh nghiệp BLDS Luật Đất đai Luật phá sản DN Luật Cạnh tranh Rủi ro pháp lý là gì ? Rủi ro của HSBC New York Giải pháp hạn chế rủi ro Kết luận Nội Dung 1. Rửa tiền là gì ? 2. Rủi ro của HSBC New York 1. Rửa tiền… Rửa tiền (tiếng Anh: money laundering) là hành vi của cá nhân hay tổ chức tìm cách tạo ra vẻ bên ngoài hợp pháp cho các khoản tiền hoặc tài sản khác có được từ hành vi phạm tội. ( theo Wikipedia ) 1. Rửa tiền… Các giai đoạn của rửa tiền Placement Layering Intergration Các giai đoạn của rửa tiền 1. Rửa tiền… 1. Rửa tiền… Hoạt động rửa tiền cụ thể 2. Rủi ro của HSBC New York 17/07/2012 theo cáo buộc của Tiểu ban Thường trực về điều tra thuộc Thượng viện Mỹ, HSBC chi nhánh New York phải ra hầu tòa với tội danh rửa tiền 2. Rủi ro của HSBC New York Theo bản cáo buộc: Năm 2007/ 08, chi nhánh HSBC Mexico chuyển tiền vào các chi nhánh HSBC ở Mỹ 7 tỷ USD, phần lớn là tiền từ các hoạt động buôn bán ma túy 2. Rủi ro của HSBC New York Theo bản cáo buộc: Chi nhánh HSBC New York thanh toán các ngân phiếu du lịch đáng ngờ trị giá hàng tỉ USD Mỹ… Và cho phép các trùm ma túy Mexico mua máy bay bằng tiền được rửa qua hệ thống HSBC ở quần đảo Cayman ( vương quốc Anh ) 2. Rủi ro của HSBC New York Theo bản cáo buộc: Ngoài ra, các CN HSBC còn giúp một NH Ả-rập Saudi liên hệ Al-Qeada chuyển tiền sang Mỹ Và giúp chuyển tiền ra khỏi Iran, Syria… các nước bị Mỹ trừng phạt kinh tế Video Clip Editor: Mr. Bạn 2. Rủi ro của HSBC New York Phiên điều trần của HSBC 2. Rủi ro của HSBC New York Đạo luật Bảo mật Ngân hàng ở Mỹ Ra đời năm 1970, BSA – Bank Secrecy Act; được coi là “Thiết chế luật” cho vấn đề phòng và chống rửa tiền. BSA quy định: Tất cả những giao dịch trên mức chuẩn 10.000 $ phải lưu giữ chứng từ Khi phát hiện các giao dịch liên quan đến rửa tiền, thì số tiền giao dịch sẽ bị sung công Về mặt dân sự, nhân viên giao dịch liên quan đến rửa tiền sẽ bị phạt 10.000 $ Về mặt hình sự, người vi pham đạo luật trên có thể chịu án phạt 250.000 $ hoặc 5 năm tù ; cũng có thể là cả hai 2. Rủi ro của HSBC New York Hậu quả Tháng 12/ 2012, HSBC đã đề xuất nhận khoản phạt 1,9 tỷ USD và đến nay mới chính thức được chấp nhận. Đây là khoản tiền phạt lớn nhất trong lịch sử ngân hàng thế giới. 1,9 Tỷ USD Uy tín 2. Rủi ro của HSBC New York Hậu quả Uy tín của HSBC sụt giảm nghiêm trọng vì rửa tiền Ngoài ra, HSBC phải chịu sự giám sát của Tòa án Mỹ trong vòng 5 năm 2. Rủi ro của HSBC New York Nguyên nhân nào khiến HSBC rửa tiền ? Nguyên nhân 2. Rủi ro của HSBC New York Lợi nhuận Hoa hồng phần trăm của các thương vụ rửa tiền không dưới 50 tỷ USD một vụ; nó thậm chí tương đương GDP của một quôc gia cỡ vừa… Chính bởi lợi nhuận khổng lồ, mà lãnh đạo HSBC đã cố tình lách luật; thậm chí phớt lờ đi các lệnh cấm của Mỹ… “Nhà tư bản có thể liều chết để kiếm lợi nhuận: Nếu lợi nhuận là 100%, thì đầu tư sẽ ở khắp nơi Nếu lợi nhuận là 200%, thì chúng sẽ không từ tội ác nào; sẽ bất chấp tất cả luật pháp Nếu lợi nhuận là 300%, thì có treo cổ nhà tư bản vẫn cứ làm…” Nguyên nhân 2. Rủi ro của HSBC New York Nguyên nhân 2. Rủi ro của HSBC New York Vốn Mối quan hệ giữa Ngân hàng và Mafia được ví như “cuộc hôn nhân khăng khít” Mỗi khi Ngân hàng thiếu vốn, thì tiền bẩn là thứ dễ huy động nhất… Nguyên nhân 2. Rủi ro của HSBC New York Khủng hoảng Các thể chế tài chính sụp đổ… Một loạt các hệ thống ngân hàng phá sản; phải xin các gói trợ cấp chính phủ… Nợ xấu của các Ngân hàng gia tăng 1 cách chóng mặt… Rủi ro pháp lý là gì ? Rủi ro của HSBC New York Giải pháp hạn chế rủi ro Kết luận Nội Dung Các giải pháp đề xuất Đối với chính phủ Mỹ Nâng Cao Khả Năng Kiểm Soát Kiểm soát thông tin khách hàng giao dịch Thiết lập các giới hạn giao dịch Hoàn thiện hệ thống Luật phòng và chống rửa tiền Đối với HSBC Kiểm Soát Rủi Ro Đánh giá mức độ thiệt hại khi vướng vào rủi ro pháp lý Kiểm tra tính tuân thủ pháp luật trong nội bộ Ngân hàng Kiểm soát các quy trình giao dịch lớn có chứa nhiều rủi ro pháp lý Bồi dưỡng kiến thức pháp luật Luật phòng và chống rửa tiền của chính phủ Mỹ Xây dựng thư viện điện tử, tủ sách pháp luật trong nội bộ công ty; hỗ trợ việc tìm hiểu các luật và đạo luật về phòng và chống rửa tiền. Áp dụng sự tư vấn của các hãng Luật khi vướng vào rủi ro pháp lý Tuân thủ Thừa nhận sai lầm trước pháp luật Liên bang, xin chịu án phạt với hành vi của mình; xác định trách nhiệm cá nhân của những người quản lý công ty Thuê những Luật sư biện hộ từ những hàng Luật danh tiếng, nhằm giảm bớt rủi ro xuống mức thấp nhất Rủi ro pháp lý là gì ? Rủi ro của HSBC New York Giải pháp hạn chế rủi ro Kết luận Nội Dung Rủi ro pháp lý của DN giờ đây không chỉ đơn thuần là của cá nhân DN; xa hơn nó còn ảnh hưởng đến toàn thế giới. Lấy rửa tiền là 1 ví dụ: Rửa tiền là vấn nạn nghiêm trọng mang tính quốc tế, nó gây ra hậu quả kinh tế, xã hội nghiêm trọng; ảnh hưởng tới an ninh,uy tín của quốc gia, làm suy yếu nền kinh tế... Đặc biệt, khi có sự tiếp tay của hệ thống ngân hàng nó có thể làm sụp đổ hệ thống tài chính, khống chế 1 thể chế chính trị… Chính vì vậy, áp dụng các giải pháp hạn chế rủi ro pháp lý sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho công tác phòng và chống rửa tiền. Đồng thời tạo ra 1 nền kinh tế sạch, có sức mạnh bền vững… Kết Luận Thank for listening !!!