Tiểu luận Kết hợp hai phương thức giám sát từ xa và thanh tra tại chỗ để nâng cao chất lượng Thanh tra Ngân hàng của ngân hàng nhà nước Việt Nam

Gia nhập ASEAN vào năm 1995, gia nhập APEC năm 1998 và trở thành thành viên của tổ chức thương mại thế giới WTO năm 2007, cánh cửa hội nhập đang mở rộng đồng nghĩa với việc chúng ta sẽ đón nhận những cơ hội và thách thức mới. Và trong thời gian gần đây khủng hoảng kinh tế đang gây ra phản ứng dây truyền tới tất cả các nước trên thế giới như một bằng chứng của hội nhập kinh tế thế giới. Và hơn bao giờ hết chúng ta đã thấy vai trò đặc biệt quan trọng của ngân hàng Nhà nước (NHNN) trong công tác quản lý về tiền tệ và hoạt động ngân hàng, bảo đảm sự ổn định và vững mạnh của hệ thống tài chính, tiền tệ quốc gia, thực hiện các mục tiêu kinh tế xã hội, góp phần to lớn vào sự nghiệp phát triển kinh tế xã hội của đất nước. NHNN chỉ có thể thực hiện tốt nhiệm vụ, chức năng của mình khi hoạt động thanh tra ngân hàng được thực hiện tốt. Thanh tra ngân hàng là đơn vị thuộc cơ cấu tổ chức của NHNN, thực hiện chức năng thanh tra chuyên ngành về ngân hàng và giúp Thống đốc NHNN thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn thanh tra trong các lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý của Ngân hàng Nhà nước theo quy định của pháp luật. Giám sát từ xa và thanh tra tại chỗ là hai phương thức khá phổ biến hiện nay trong hoạt động TTNH. Người ta không thể dùng một phương thức riêng rẽ để đánh giá tổ chức tín dụng (TCTD) vì mỗi phương thức có những hạn chế nhất định, việc kết hợp ưu điểm của hai phương thức thanh tra sẽ khắc phục được các mặt hạn chế của từng phương thức. Ở một số nước tiên tiến, trên nền chỉ tiêu CAMELS, hai phương thức này đã được hiện đại hóa, sử dụng gắn kết với nhau, là một phần quan trọng trong 25 tiêu chí TTNH có hiệu quả do Ủy ban Basle nêu ra. Ở Việt Nam, hai phướng này đã được TTNH sớm áp dụng từ đầu những năm 90 và đã được luật hóa tại Điều 6 Nghị định 91/1999/NĐ-CP ngày 4 tháng 9 năm 1999 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của TTNH. Trước yêu cầu về hội nhập kinh tế quốc tế, việc nâng cấp và hoàn thiện hai phương thức TTNH để nâng cao chất lượng thanh tra giám sát đối với TCTD trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết. Qua thời gian học lớp Nghiệp vụ thanh tra cơ bản tại Trường cán bộ Thanh tra, được sự tận tình giảng dạy và truyền đạt những kiến thức của các thầy cô giáo trong trường, nên tôi đã chọn đề tài “Kết hợp hai phương thức giám sát từ xa và thanh tra tại chỗ để nâng cao chất lượng Thanh tra Ngân hàng của NHNN Việt Nam” làm đề tài cho tiểu luận của mình. Ngoài phần mở đầu và kết luận, tiểu luận kết cấu gồm ba chương: Chương I: Lý luận chung về thanh tra ngân hàng Chương II: Thực trạng kết hợp phương thức giám sát từ xa và thanh tra tại chỗ của thanh tra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chương III: Một số giải pháp nâng cao hiệu quả kết hợp giám sát từ xa và thanh tra tại chỗ của thanh tra NHNN Việt Nam Tuy nhiên, do kiến thức và kinh nghiệm còn hạn chế, tiểu luận không thể tránh khỏi những thiếu sót. Vì vậy, tôi rất mong nhận được sự giúp đỡ của các thầy, các cô và bạn bè cùng khóa để có thể tiếp tục hoàn thiện và phục vụ tốt cho công tác chuyên môn sau này. Tôi xin chân thành cảm ơn!